越南警方端了个5100万美元的地下钱庄，用的掩护生意是做芯片进出口

做外贸的人经常跟东南亚客户打交道。越南、泰国、印尼、马来西亚，这些市场的订单越来越多，客户也越来越杂。但你有没有想过，跟你谈生意的那个“客户”，背后可能根本不是什么正经公司？

8月22日，越南媒体DTinews报道，河内警方破获了一条跨境非法资金转移网络。涉案金额超过5100万美元。

这个网络的操作手法挺精巧。嫌疑人在越南、香港、中国大陆、新加坡注册了一批空壳公司，做的生意表面上是芯片临时进口和再出口。芯片这种东西，单价高、体积小、跨境流转频繁，天然就是做掩护的好材料。

具体怎么操作呢？先用空壳公司跟银行申请UPAS信用证或者走电汇，以芯片进口名义把外汇转出去。钱到了海外之后，要么不执行再出口，要么只完成很小一部分交易。贸易是假的，钱是真的。5100万美元就这么通过虚假贸易的壳子，从越南转到了海外。

这个案子对外贸人来说有几个值得注意的点。

第一，东南亚市场的空壳公司比你想的多。注册一家公司在那个很多地方门槛很低，越南、新加坡、香港都是。你看到对方公司名字挺正规，网站也有，不代表它真的在做生意。合作之前一定要核实对方的实际经营情况，有没有办公地点，有没有员工，有没有真实的贸易记录。

第二，“临时进口再出口”这种操作模式要格外警惕。正常做贸易的人都知道，临时进口再出口在海关那边是有专门监管的，流程复杂，成本高。如果一个客户频繁走这种模式，而且量还特别大，十有八九有问题。

第三，涉及香港、新加坡这些中转地的交易要多留个心眼。不是说走这两个地方就一定有问题，而是这两个地方公司注册容易、监管相对宽松，空壳公司扎堆。资金经过这些中转地一转，追查难度直线上升。

5100万美元不是小数目。能把这种规模的地下钱庄运作起来，背后一定有成熟的网络在支撑。做外贸的人最怕的不是被客户骗一笔货款，而是稀里糊涂变成了别人洗钱链条上的一环。一旦你的账户跟涉案资金有了关联，冻结账户、扣押货物、甚至卷入刑事调查，都不是不可能的事。